No he cambiado nada por defecto sobre límites de imágenes, y a mi si me deja subir imágenes. No sé que te habrá pasado.
Sobre servicios de almacenamiento, imgur gratis y s3 si quieres algo no gratis.
Sobre la instancia, tengo entendido que uno puedo mover el storage de pict-rs (lo que se usa para manejar las imágenes) a que use algo como s3. Como usé la versión de Ansible para instalar esto no he querido meterle tanta mano por si con un update cambia algo.